在移動支付領域，日本消費者可謂非常謹慎。将支付信息或個人(rén)資料存儲于移動設備（操作(zuò)系統、應用程序等）意味着極大的風險。

對于智能(néng)手機普及率較低(dī)的60歲以上(shàng)人(rén)群而言，移動支付的安全性還有待考證。相當一(yī)部分(fēn)人(rén)目前還不願使用移動設備優先支付，這意味着諸如(rú)NFC支持的非接觸式支付等傳統的支付方式仍然占據主流。

非接觸式銀行卡（contactless card）伴随着NFC終端的推出逐漸被人(rén)們接納，迄今爲止已經在日本成功的使用了(le)20多年。這就(jiù)意味着推動日本的移動經濟需要以非接觸式支付爲突破口。同樣的情況也(yě)發生(shēng)在越南(nán)。在越南(nán)，幾乎所有的交易都能(néng)采用貨到付款的方式，這一(yī)點對于移動市(shì)場至關重要。

在日本，每人(rén)平均擁有三張非接觸式銀行卡，這個數字遠高于亞太地區的任何一(yī)個國家。因此，像Edy這樣知名的移動支付品牌推出非接觸式銀行卡就(jiù)不足爲奇了(le)。除此之外，Apple Pay近期宣布支持Suica（日本最大的非接觸式銀行卡公司之一(yī)）。消費者可通過Suica使用其他銀行的信用卡付款，對移動支付的普及起到了(le)推動的作(zuò)用。

很明顯，日本的非接觸式銀行卡文化(huà)不會很快(kuài)消失，但(dàn)是否支持銀行卡支付似乎并不是問題的關鍵。目前，日本面臨的挑戰是如(rú)何通過移動的方式爲消費者帶來更好(hǎo)(hǎo)的非接觸式支付體驗，并沖破日本消費者的“高度信任障礙”。要做到這一(yī)點，創新(xīn)者需要彌補支付方式與實用經驗之間的鴻溝。

舉個例子(zǐ)，一(yī)個值得信賴的品牌通過手機向其忠誠度較高的客戶提供非接觸式銀行卡獎勵，譬如(rú)音(yīn)樂會座位升級，并通過手機引導客戶找到其席位。整個流程能(néng)夠輕松的通過可靠的移動錢包完成支付。爲了(le)賦予用戶更好(hǎo)(hǎo)的體驗，還能(néng)融入諸如(rú)LINE這樣的即時通訊應用。這款應用目前擁有2.17億活躍用戶，爲其在線支付平台LINE Pay支付提供了(le)一(yī)個吸引大量用戶的機會。

一(yī)直困惑開發者的問題是，如(rú)何找到日本消費者的信任度，和願意通過移動設備支付的觸點。其中一(yī)個觸點就(jiù)是視頻廣告，而這種廣告形式正在日本穩步的增長。

舉個例子(zǐ)，當消費者等待茶葉制作(zuò)的同時觀看視頻廣告能(néng)夠獲得打折。這将使手遊中獎勵視頻的概念轉化(huà)爲現實世界的産品和服務。

日本手機用戶不斷攀升，市(shì)場對移動廣告的期望值也(yě)逐漸提升。根據eMarketer2017年的報告所述：“2017年是日本移動行業具有裏程碑意義的一(yī)年。這種形式首次超越了(le)57.2%的數字時間支出以及56.1%的廣告支出。随着越來越多的日本消費者将功能(néng)型手機換成智能(néng)手機，移動廣告支出的增長量還将繼續攀升。”

盡管移動支付本身(shēn)在日本可能(néng)依然不溫不火(huǒ)，但(dàn)是它在滿足消費者對移動内容、應用以及體驗等需求方面仍然有很大的增長空間。盡管日本在應用下(xià)載量方面落後于美國，但(dàn)日本的應用商(shāng)店(diàn)營收卻與美國不相伯仲。

盡管日本手機用戶還未适應移動支付，但(dàn)在其他方面他們卻是手機的絕對擁護者，同時這也(yě)爲移動營銷人(rén)士提供了(le)更多機會。換而言之，日本的品牌商(shāng)和開發者需要找到創新(xīn)形式以确保諸如(rú)非接觸式銀行卡類的支付方式更加可靠。如(rú)果隻将移動支付作(zuò)爲最佳的支付方式或是日本移動消費的标杆，未免有些(xiē)目光短淺。

在消費者信任的舊觀念與全新(xīn)的移動體驗之間找到新(xīn)的視角，并通過任何方法有效的實現變現，才能(néng)更爲宏觀的討(tǎo)論日本的移動經濟。