近期，深圳警方破獲一(yī)個特大詐騙團夥，抓獲110名犯罪嫌疑人(rén)。追蹤調查發現，犯罪嫌疑人(rén)收購身(shēn)份證複印件或以假身(shēn)份證批量辦理(lǐ)手機卡，買賣、持有大量銀行卡，導緻手機卡實名制、銀行卡限卡令及賬戶實名制等在實際操作(zuò)中落空。

收購、制假證、倒賣、洗錢……手機卡、銀行卡淪爲洗錢工具

據悉，近期，龍崗警方偵破一(yī)起特大詐騙案，專案組在全國17個城市(shì)抓獲犯罪嫌疑人(rén)110名，涉案金(jīn)額巨大。

該作(zuò)案網絡由在深圳南(nán)灣街道的團夥成員（卡總）、其他地方的卡販、快(kuài)遞行業“内鬼”、詐騙團夥、洗錢團夥（水房(fáng)）等組成。他們以收購和販賣身(shēn)份證、電話卡、銀行卡、Ｕ盾組成的“四件套”爲主，形成了(le)一(yī)條黑色産業鏈。

“套卡最終淪爲犯罪團夥的洗錢工具。”龍崗刑警大隊副大隊長李剛說。

用假身(shēn)份證辦手機卡、注冊第三方支付平台賬戶，買賣銀行卡

——假身(shēn)份證批量辦理(lǐ)手機卡。2015年，工信部、公安部等部門聯合印發電話“黑卡”治理(lǐ)專項行動工作(zuò)方案，要求電信企業在爲用戶辦理(lǐ)電話入網手續時，必須使用二代身(shēn)份證識别設備核驗用戶的居民(mín)身(shēn)份證件。

李剛介紹，涉案犯罪嫌疑人(rén)一(yī)方面購買大量實名制前“囤積”的手機卡，另一(yī)方面通過收購的身(shēn)份證複印件或假身(shēn)份證批量辦理(lǐ)手機卡，電話入網系統雖然錄入了(le)用戶身(shēn)份信息，但(dàn)實際上(shàng)并非使用者的信息。

——銀行卡限辦難限賣。辦案民(mín)警坦言，雖然銀行限制了(le)辦卡數量，但(dàn)對非法持有、買賣的行爲相關規定約束力不強。因違法成本很低(dī)，犯罪分(fēn)子(zǐ)大量買賣銀行卡，銀行卡限卡令和賬戶實名制要求在實際操作(zuò)中同樣落空。

目前一(yī)些(xiē)第三方支付平台實名制落實不到位，被犯罪分(fēn)子(zǐ)利用。李剛表示，用制作(zuò)的假身(shēn)份證注冊第三方支付賬戶，詐騙分(fēn)子(zǐ)得手後，将贓款從銀行卡轉到第三方支付賬戶，又從第三方支付賬戶轉到銀行卡，頻繁操作(zuò)，層層轉賬，“漂洗”後的錢就(jiù)很難追查下(xià)去。

管理(lǐ)規定要長出“牙齒”，實名制需落到實處

電信網絡詐騙等下(xià)遊犯罪屢打不絕，很大原因就(jiù)在于“上(shàng)遊的非法獲取源頭難挖、中遊的非法買賣環節難打”。

業内人(rén)士認爲，相關部門要讓管理(lǐ)規定長出“牙齒”，手機卡、銀行卡辦理(lǐ)、使用全程加強監管。中山大學法學院教授聶立澤認爲，電信運營商(shāng)和銀行應該嚴格執行實名制規定，做到人(rén)卡對應；建議将銀行卡買賣、非法持有等行爲納入刑事(shì)犯罪。

“除了(le)加強‘兩卡’監管外，還需要建立第三方支付平台客戶身(shēn)份識别機制。”深圳市(shì)反電信網絡詐騙中心負責人(rén)王征途說。